Glaube

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Viele Menschen vertrauen auf ihren Glauben als Orientierungshilfe bei der Bewältigung globaler Herausforderungen und bei der Suche nach Möglichkeiten, etwas Positives zu bewirken. Ein Schlüsselbegriff des Judentums, Tikkun Olam, lässt sich beispielsweise aus dem Hebräischen mit „Repariere die Welt“ übersetzen. Während Anhänger des Judentums die Idee möglicherweise unterschiedlich interpretieren, erinnert Tikkun Olam für viele an die Pflicht, den Bedürftigen zu dienen – von der Linderung der Armut bis zum Schutz der Umwelt für zukünftige Generationen. Ein Ansatz für Tikkun Olam besteht darin, Ihr Kapital für die Förderung von Anliegen einzusetzen, die sowohl Ihren finanziellen als auch Ihren religiösen Zielen entsprechen. In Zusammenarbeit mit Ihrem Finanzberater kann Ihr Kapital sowohl durch Spenden für wohltätige Zwecke als auch durch Investitionen eingesetzt werden – nach einem Ansatz, der als nachhaltiges Investieren und Impact Investing bekannt ist.

Jüdische Werte werden für jeden Einzelnen, jede Familie oder jede Organisation in unterschiedliche Ziele umgesetzt. Um diese Flexibilität zu ermöglichen, hat das Investing with Impact-Team ein Spektrum an Anlageansätzen entwickelt, um Finanzstrategien zu aktivieren, die auf die individuellen Ziele jedes Anlegers abgestimmt sind. Bevor wir uns mit dem Investieren befassen, werfen wir einen Blick auf die jüdische, an Werten ausgerichtete Philanthropie.

Wie bei vielen Glaubensrichtungen ist auch in den jüdischen Bräuchen und Gesetzen die Tradition der Philanthropie verankert, angefangen bei der Praxis von Pushke – einer kleinen, blau-weißen Blechdose, in der Münzen für wohltätige Zwecke gesammelt werden – bis hin zu großzügigen Spenden durch jüdische Einzelpersonen, Verbände, Stiftungen usw gemeinnützige Organisationen auf der ganzen Welt. Spenden können viele Formen und Finanzierungsmethoden annehmen, wie z. B. Zuschüsse und Spenden, Darlehensgarantien, Kreditlinien und Eigenkapitalinvestitionen, um die philanthropische Mission jedes Einzelnen oder jeder Institution zu erfüllen. Das Philanthropy-Management-Team von Morgan Stanley unterstützt Kunden mit einer Reihe von Dienstleistungen, die ihnen dabei helfen, ihre gemeinnützigen Missionen zu definieren und umzusetzen.

Ein von einem Spender empfohlenes Fondskonto ist eine weitere Möglichkeit, Philanthropie mit Ihren religiösen Werten in Einklang zu bringen. Im Jahr 2021 gab Morgan Stanley eine Partnerschaft zwischen dem Morgan Stanley Global Impact Fund Trust (Morgan Stanley GIFT), unserem von Spendern beratenen Fonds, und dem Jewish Future Pledge bekannt. Gemeinsam arbeiten wir daran, Kunden und Berater über Möglichkeiten aufzuklären, um sicherzustellen, dass sich ihre Werte in der Finanz-, Nachlass- und Wohltätigkeitsplanung widerspiegeln. Sprechen Sie mit einem Finanzberater von Morgan Stanley, um ein Gespräch darüber zu beginnen, wie Sie Ihre religiösen Werte mit Ihrem philanthropischen und Investitionskapital in Einklang bringen können.

Während glaubensbasierte Philanthropie aufgrund ihrer Verbreitung im Judentum und anderen Glaubenstraditionen bekannter erscheinen mag, erfordern glaubensbasierte Investitionen möglicherweise mehr Erklärungen.

Der erste Schritt besteht darin, herauszufinden, welche Werte für Sie am wichtigsten sind, und diese Ihrem Finanzberater mitzuteilen. Die Thora bietet durch eine Reihe von Geboten und Mizwot, dem hebräischen Wort für gute Taten, Anleitung zur Ausrichtung des Kapitals auf jüdische Werte. Im Folgenden finden Sie vier Möglichkeiten, wie Anleger ihr Vertrauen in die Anlage einbringen können:

Der nächste Schritt besteht darin, mit Ihrem Finanzberater zusammenzuarbeiten, um Ihre Werte in Ihr Portfolio zu integrieren. Ihr Finanzberater kann Ihnen beim Aufbau eines Portfolios helfen, das die Investing with Impact-Plattform von Morgan Stanley nutzt. Bei der Bewertung von Anlagestrategien für die Investing with Impact-Plattform suchen wirAbsichtlichkeitim Anlageprozess,beeinflussendurch Aktionärsengagement undAufnahme durch vielfältige Perspektiven. Wir bezeichnen dies als die „Drei Ichs der Wirkung“. Es gibt verschiedene Ansätze zur Intentionalität, die Anleger nutzen können, um jüdische Werte mit Investitionen in Einklang zu bringen. Eine besteht darin, ein Restriktionsscreening durchzuführen. Beispielsweise könnte eine Familie, die über Tikkun Olam nachdenkt, dies so interpretieren, dass Unternehmen mit schlechter Umwelt- oder Menschenrechtsbilanz ausgeschlossen werden. Ein weiterer Ansatz ist die Integration von Umwelt, Soziales und Governance (ESG). Die ESG-Integration führt tendenziell zu einer breit angelegten positiven Wirkung, statt zu einer gezielten Wirkung in einem definierten oder thematischen Themenbereich. Der letzte Ansatz zur Intentionalität ist das Investieren in thematische Lösungen oder die absichtliche Allokation von Kapital in Sektoren oder Regionen, die auf bestimmte Wirkungsziele abzielen. Investitionen können über Anlageklassen hinweg getätigt werden und auf eine breite Palette von Themen ausgerichtet sein – etwa Klimalösungen, einschließlich Wasser- und Energielösungen, Vielfalt und Inklusion, wirtschaftliche Entwicklung der Gemeinschaft und mehr.

Zusätzlich zur Intentionalität im Anlageprozess haben wir einen Rahmen zur Bewertung von Einfluss und Inklusion entwickelt. Im Investmentkontext definieren wir Einfluss als die Zusammenarbeit mit der Unternehmensleitung, die Stimmrechtsvertretung und die Einreichung von Aktionärsbeschlüssen auf der Grundlage allgemeiner Umwelt-, Sozial- und Governance-Praktiken und/oder definierter jüdischer Werte. Unter Inklusion versteht man die Investition in Strategien, die von Unternehmen verwaltet werden, die unterschiedliche Eigentümer*innen sind und/oder über eine unterschiedliche Vertretung unter den Anlageexperten verfügen. Viele werteorientierte Anleger investieren in Zusammenarbeit mit ihren Finanzberatern bewusst Kapital bei Unternehmen mit unterschiedlichem Besitz, um die Weiterentwicklung der Vertretung im Bereich der Vermögensverwaltung zu unterstützen.

Der letzte Schritt besteht darin, Ihren Fortschritt zu messen. Um die Ausrichtung auf Wirkungsziele im Laufe der Zeit, einschließlich glaubensbasierter Ziele, zu messen, bietet Morgan Stanley eine patentierte1 Anwendung zur Wirkungsberichterstattung an – Morgan Stanley Impact Quotient® (Morgan Stanley IQ). Mit dieser Anwendung können Finanzberater mit ihren Kunden zusammenarbeiten, um ihre einzigartigen, an jüdischen Werten ausgerichteten Wirkungsziele zu identifizieren und über die Ausrichtung des Portfolios auf diese Ziele zu berichten. Wenn eine Fehlausrichtung festgestellt wird, kann Ihr Finanzberater Morgan Stanley IQ verwenden, um die Portfoliobestände anzupassen, um die Ausrichtung zu verbessern.

Der Weg, Ihre Investitionen und Ihr philanthropisches Kapital mit Ihren Werten in Einklang zu bringen, kann zutiefst befriedigend sein und mit einem Gespräch mit Ihrem Finanzberater darüber beginnen, was jüdische Werte für Sie bedeuten.